CM360: Оптимизация работы банкоматов.

Решение предназначено для повышения эффективности процесса управления потоками наличных денежных средств и направлена на минимизацию затрат на инкассацию и отвлечение наличности.

Эффект от использования "CM360: Оптимизация работы банкоматов"

В среднем, снижение затрат на отвлечение и инкассацию составляет около 40%, т.е. средняя экономия затрат от оптимизации инкассаций одного полнофункционального банкомата в год составляет около 85 000 000 рублей при увеличении уровня сервиса с 92%-93% до 95,5% – 96%.

"CM360: Оптимизация работы банкоматов" разработана с учетом всех деталей бизнес-процессов управления потоками наличных денежных средств и позволяет решать широкий круг задач:

  • инкассация банкоматов и платёжных терминалов с учетом их расположения (в т.ч. объединения в группы), стоимости обслуживания, возможностей инкассаторской службы, доступности устройств, и других условий договора с инкассаторской службой;
  • инкассация доп. офисов, отделений банка, обменных пунктов, депозитных сейфов, клиентов – юридических лиц;
  • прогнозирование выхода из строя значимых узлов устройств самообслуживания.

"CM360: Оптимизация работы банкоматов" реализован на платформе X360, позволяет оптимизировать потоки наличных денежных средств между денежными хранилищами, кассовыми узлами, депозитными сейфами, устройствами самообслуживания и т.п., позволяет уменьшить объем средств, хранящийся в устройствах самообслуживания, филиалах и отделениях, денежных хранилищах и, как следствие, сократить расходы на страхование хранящей наличности и перевозимых сумм.

Учитываются возможности:

  • хранения денежных средств, планируемого прихода наличности, стоимости обслуживания, времени работы; поддержание минимально необходимых резервов наличности в денежных хранилищах с выбором оптимального источника пополнения (обналичивания);
  • планирование в области управления потоками наличных средств с помощью сценарного управленческого анализа;
  • согласование баланса денежных потоков и автоматическое выявление некорректностей, требующих внимания;
  • отслеживание потоков наличных средств в режиме реального времени и контроль процессов управления наличностью с помощью аналитического инструментария.

Описание продукта

"CM360: Оптимизация работы банкоматов" основан на прогнозировании движения денежных средств. Алгоритмы адаптируются и обучаются в режиме реального времени. Применение алгоритмических композиций, методов отбора значимых факторов и методов вычленения значимой информации из накопленных исторических данных позволяет эффективно строить прогнозирующие модели высокого качества без участия эксперта.

Система в режиме реального времени формирует оптимальные, с точки зрения минимизации затрат, рекомендации по выполнению инкассаций с учетом требований к уровню сервиса и всех бизнес-ограничений. Рекомендации содержат: оптимальные дату и время, суммы и купюрные наборы инкассации. Наряду с этим система решает множество сопутствующих задач и предоставляет богатый инструментарий для управления, контроля и анализа потоков наличных денежных средств, планирования проведения ремонтных работ устройств самообслуживания. Управление работой системы осуществляется через интуитивно понятный веб-интерфейс.

При проектировании "CM360: Оптимизация работы банкоматов" учитывался богатый опыт ведущих банков.

Стратегия управления инкассациями осуществляется путем выбора оптимального соотношения ключевых показателей, таких как уровень сервиса и затраты на отвлеченные средства и обслуживание инкассируемых объектов. Система позволяет определить баланс ключевых показателей как для всей сети в целом, так и для отдельных групп инкассируемых объектов. Например, можно задать повышенный уровень сервиса для VIP-устройств. Для пользователей системы, ответственных за выполнение инкассаций, предусмотрена аналитическая информация, позволяющая сделать процесс формирования рекомендаций максимально прозрачным и доступным. Аналитик получает возможность не только убедиться в верности предлагаемой рекомендации, но и получить исчерпывающую информацию о причинах ее формирования.

"CM360: Оптимизация работы банкоматов" позволяет централизованно и эффективно управлять планированием инкассаций. При её использовании существенно снижаются затраты на обслуживание банкоматов и дефицит денежных средств.

С помощью "CM360: Оптимизация работы банкоматов" Вы можете выбрать наиболее подходящую стратегию управления инкассациями: оптимальное соотношение качества обслуживания клиентов и затрат на содержание сети банкоматов.

Ежедневные решения о том, какие устройства, какими суммами инкассировать, принимаются централизовано с учетом согласованной политики управления загрузкой устройств (лимиты по загрузкам). Это позволяет снизить количество сотрудников, задействованных в процессах мониторинга остатков и планирования инкассаций, что, в свою очередь, снижает операционные риски и затраты на оплату труда.

Процесс инкассаций становится более прозрачным, с помощью Системы Вы можете оценить текущие затраты на содержание и обслуживание устройств и уровень сервиса как для всей сети, так и для отдельных групп устройств. CM360 позволит Вам понять, каковы минимальные затраты на обслуживание банкоматов при различных значениях уровня сервиса.

Функциональные возможности

Основные задачи, решаемые с помощью Системы:

  • поддержка принятия решения при выборе стратегии управления инкассациями;
  • оперативный мониторинг необходимости в инкассации и среднесрочное планирование инкассаций;
  • формирование рекомендаций по суммам и купюрной разбивке инкассируемых средств и оформление заявок инкассаторской службе с учетом всех бизнес-ограничений;
  • управление объемом наличных средств в денежных хранилищах и кассовых узлах;
  • оценка влияния внешних и внутренних факторов с помощью инструментария сценарного анализа;
  • генерация настраиваемых автоматических сигналов для ситуаций, требующих реагирования;
  • подготовка отчетов по динамике показателей качества управления инкассациями и эффективности работы сети устройств самообслуживания.

Составляемые Системой рекомендации могут в дальнейшем корректироваться Вашими специалистами на основе их личного опыта и внешних факторов, не учитываемых Системой.

Прогнозы, вводимые пользователем, сохраняются наряду с прогнозами Системы, что позволяет впоследствии сравнивать их качество как между собой, а также оценивать эффект от вносимых пользователями корректировок в рекомендованные Системой заявки на инкассацию.

Все результаты работы Системы сохраняются в хранилище данных и доступны для последующего анализа.